Vermögende Privatkunden und institutionelle Anleger sind die Zielgruppe der USM Finanz AG mit Sitz in Nürnberg. Der junge Finanzdienstleister, der von den Vorständen Udo Schicht und Eberhard Niedermaier gegründet wurde, beschäftigt bereits sieben Mitarbeiter. Wegen der starken Resonanz der Kunden werden weitere Bankkaufleute als Vermögensberater gesucht, zudem will USM in diesem Herbst mit der Ausbildung beginnen.
USM sieht sich nach Angaben von Schicht und Niedermaier als Beratungsunternehmen, das unabhängig von bestimmten Produkten und Finanzkonzernen arbeitet. Die AG, die von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) lizenziert und Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VUV) ist, arbeite umsatzunabhängig und treffe Anlageempfehlungen ausschließlich auf der Basis einer genauen Analyse, mit der die Vermögenssituation und die laufenden Einnahmen und Ausgaben des Kunden geprüft werden. Auf dieser Basis werde ein individueller Finanzplan erarbeitet. Die Verwaltung der Kundengelder bzw. Wertpapiere erfolge auf der Grundlage einer beschränkten Vollmacht, sodass USM lediglich Transaktionen innerhalb des Depots vornehmen könne, die Entscheidungsgewalt aber weiterhin ausschließlich beim Kunden liege. Bei Depotführung und Wertpapierabwicklung arbeitet USM mit Partnerbanken wie CortalConsors, Credit Suisse und Clariden Leu zusammen.
